ETF入门知识

美国ETF费用,北美投资入门

文 / 美股妈妈 浏览 / 858 更新 / 2022-09-08

美国ETF非常丰富,投资者可以用ETF做所有类别的大类资产配置,比如股票、债券、商品、房地产、货币。低支出是 ETF 和基于指数的共同基金 (Mutual Fund) 的最大优势之一。

美国是全球ETF发展最为成熟的市场,从整体美国ETF的费率来看,大多落在0~1%的区间内,其中债券类ETF的平均费率(0.35%)最低,商品类ETF的平均费率(0.74%)最高,股票类ETF(0.53%)居于中间。投资人在购买这类投资产品之前,应该了解 ETF 费用的原因。

TF从买进、持有、卖出的费用
费用 收取单位 频率 费率
买进时 交易手续费 券商 按次计算 0%~0.6%/次
持有时 内扣费用,包含: 券商ETF发行商(从净值内扣,投资人不需要再额外缴钱) 按持有时间计算,每日自动从净值中扣除 0%~1%/年
•管理费(经理费)
•保管费
•买卖周转成本
•杂支
股息税务 政府(按现金股利的金额计价) •买国内ETF:配息时预扣、隔年缴税时计入综所税 从股息中收取0%~40%不等的税率
•买海外ETF:美股配息预扣税、海外所得税(注1)
卖出时 •交易手续费 ETF发行商(交易税是缴给政府的,但会由ETF发行商在投资人卖出时一并收取) 按次计算 0.30%
•交易税(台股才要,美股不用)

目前共有1302只ETF在美国市场交易,平均费用率为0.49%。以下是规模最大的10只ETF,显然,还是贝莱德和先锋争霸的天下。

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ETF 费用如何计算费率为多少?

当您开始研究有关ETF或普通资金的新闻时,首先要检查的新闻是成本比率。成本比率通常以百分比表示,这是从基金资产中扣除的管理费用。经理收取ETF的管理成本(和普通基金)作为基金的运营成本。在正常情况下,ETF的成本和支出通常低于普通基金的成本和支出;但是与普通基金类似,成本比率中所含的ETF成本不会直接从投资者帐户中扣除。这些成本是从基金资产中扣除的,然后将其包括在投资者资产中。

费率最低的ETF

以下是美国费率最低的20只ETF,其中4只ETF费率为0,而0.02%和0.04%的也不在少数。

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ETF虽是一类被动跟踪的基金产品,但其背后包含的综合成本比较高,发行、运营、做市和营销都需要耗费不小的成本。从美国ETF市场的发展轨迹来看,ETF降费是大公司的游戏。头部公司的整体规模比较大,通过降费做出部分让利,可以进一步扩大优势,加大市场的马太效应,而这对于管理规模较小的基金公司而言是无法承受的。中国市场的价格战也是由头部公司发起的。

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