如何判断美国ETF值不值得买?
判断美国ETF基金方法
怎么判断一个ETF基金是否值得买入,什么时候买?
- 判断ETF基金跟踪的指数
- 判断指数是否有发展潜力
- 什么时候买入
看指数、看潜力,看估值三步法来判断一个基金是否值得买入。
基金规模(AUM)
ETF的目标就是追踪指数,也就是说,指数有什么,它就买什么。
ETF规模很大,这意味着在此ETF上投资的资金数量相对较大,代表其重要性,通常反映其质量,包括小的跟踪错误,低成本和高度跟踪索引的重要性。如果您不选择在许多类似的ETF中,然后从大型ETF开始,您可以避免选择错误的ETF的可能性。类似地,应避免AUM。
追踪误差(Tracking Error)
为了判断ETF的质量,有一个简单的原则:成本越低,完美复制指数的ETF越多,ETF的越好。Low成本是上述内部扣除费。我们如何判断ETF的完美级别是否具有复制索引?答案是跟踪错误。这是评估ETF质量以衡量ETF投资的质量的重要指标。
ETF与指数的年化报酬率 | ||||
时间 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 |
SPY ETF NAV(ETF净值年化报酬) | 15.52% | 18.76% | 15.83% | 14.49% |
Benchmark index(追踪指数年化报酬) | 15.65% | 18.92% | 15.99% | 14.64% |
折价、溢价
了解ETF折溢价之前,要先知道一个很重要的观念:净值。
E TF的本质是基金,净值是单位基金持有的投资组合的当前实际价值。
ETF净值(Net Asset Value,简称NAV)=(基金总资产-基金总负债) ÷ 基金总单位数,也就是基金实际的价值。
这些跟美股大盘的指数,对于小白来说可以闭着眼睛定投。
SPY – 费率0.09%,SPDR的S&P500大盘ETF
IVV – 费率0.03%, iShare的S&P500大盘ETF
VTI – 费率0.03%, Vangauad的全股票大盘ETF
VOO – 费率0.03%,Vanguard的S&P500大盘ETF
这在VTI中有些不同。其中75%与VOO相同,其余25%的公司在标准普尔500指数中超过3,000家公司。所有这些公司都有成千上万的公司。几个月前,这些公司包括TSLA,现在是Hot ZM,作品等。
定投的重点是不要因为市场波动而动摇,以及要长线(10-15年)。如果想投1,2年的,建议去炒股或者赌场。投资不是赌博。过去15年,S&P实现了年均15%左右的名义收益。
历史时间让我看到的是一个公司的盛衰来的悄无声息,还有资产配置如何才能跟上时代的步伐。
*内容整理来源于网络仅供参考
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