基金入门知识

美国基金净值是什么?基金入门知识

文 / 美股妈妈 浏览 / 300 更新 / 2022-09-13

美国基金净值是什么?

净值(NAV) = 基金的实际价值、买卖基金的价格。

基金净值(英文:Net Asset Value,缩写NAV)意思为净资产价值,它是由基金总资产价值减掉负债、平均成本后所计算出来的。

基金和股票的计价方式不一样。基金申购赎回是透过买卖单位数来交易,当投资人申购基金,单位数就会增加;若赎回基金,总发行单位数就会减少。基金每一个单位数的价格,就是基金的单位净值,是基金于该交易日的买卖价格依据。

单位净值和累计净值

单位净值

也简称基金净值,是当前的基金总净资产除以基金总份额。当然,这些是简化的情况,实际情况是基金不一定立刻就能募集到100万资金,另外基金所购买的资产价格也在变化,而且每天都会有人申购、有人赎回,而申购和赎回不仅会影响份额,同时都需要交费,这些费用也会变成基金总净资产的一部分,所以基金的总净资产在不停地变化,份额也在不停地变化,基金的单位净值计算就非常复杂,基金公司都有专业人来计算。

基金公司一般每天至少会公布一次单位净值,这样用户才能根据净值决定是否申购和赎回。不过有的基金,比如封闭式基金可能会每周或更长时间才公布一次。

值得一提的是,有时候大规模的赎回也会导致基金净值变化较大,因为赎回费会计入到基金的总净资产中。

累计净值

累计净值。单位净值+分红。

累计净值的公式是:

T日基金份额累计净值=(T日基金份额净值+拆分后份额分红金额)*拆分比例+拆分前分红金额

所以就是(55+0)*2+10=120,换句话说,累计净值,不论是分红、还是拆分份额,都不会影响其值,它是真反映基金在运作期间的历史表现的指标,投资者在评估基金表现时,应该关注的是基金份额累计净值。

基金净值如何计算?

基金净值(NAV)= (基金总资产-基金总负债) ÷ 基金总单位数

净值是由基金公司每个交易日市场收盘后,将基金的全部资产依市场价值来计算加总,再减去所有负债、相关费用(包含内扣费用),得到的差额就称为基金净资产价值。基金净资产价值除以基金发行的总单位数,就能获得基金当日的单位净值(基金净值)。

单位净值将受投资目标的影响,每日净值可能有所不同,但是由于该基金拥有一篮子目标对象,其中一些可能会上升和下降,因此总体波动通常不太大,小得多比单股票的波动

基准指数(benchmark index)

评估基金的表现,需要拿一个参考对象,一般来说,会拿一个指数作为比较,也就叫做基准指数。不同的基金对比的基准指数不同。

例如,如果你设立了一只投资美国科技股的基金,当已经有回报不错的科技etf(如纳斯达克100指数基金)时,为什么还会有人投资你呢?所以你需要证明你是一个其他人会购买的基金,所以你可能需要使用纳斯达克100指数作为基准指数,与基准指数进行比较,基准指数通常在基金推出时在网站的介绍页面上提到,或者默认情况下与更广泛的指数进行比较。

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