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什么是了解您的客户 (KYC)?投资行业的一项标准

文 / 美股妈妈 浏览 / 1069 更新 / 2022-11-01

什么是了解您的客户 (KYC)?

了解您的客户(Know Your Client (KYC))是投资行业的一项标准,可确保顾问能够验证客户的身份并了解其客户的投资知识和财务状况。

KYC 的三个组成部分包括根据 2001 年《美国爱国者法案》实施的客户识别计划 (CIP)、客户尽职调查 (CDD),以及在客户账户建立后对其进行持续监控或加强尽职调查 (EDD)。

关键要点

  • 了解您的客户 (KYC) 是投资和金融服务行业用于验证客户并了解他们的风险和财务状况的标准。
  • KYC 的三个组成部分包括客户识别计划 (CIP)、客户尽职调查 (CDD) 和增强尽职调查 (EDD)。
  • SEC 要求每位新客户在开设投资或银行账户之前提供详细的财务信息。

了解您的客户 (KYC)

了解您的客户 (KYC) 规则是证券行业在开立和持续维护账户期间与客户打交道的人的道德要求。

它在客户与经纪人关系开始时实施,以在提出任何财务建议之前建立每个客户的基本个人资料。客户也被告知需要遵守证券行业的所有法律、法规和规则。

*内容整理来源于网络仅供参考


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