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什么是资产管理?通过获取维护和交易投资增加财富

文 / 美股妈妈 浏览 / 588 更新 / 2022-10-10

什么是资产管理?

资产管理是通过获取、维护和交易具有增值潜力的投资,随着时间的推移增加总财富的做法。

资产管理专业人员为他人执行这项服务。他们也可能被称为投资组合经理或财务顾问。许多人独立工作,而其他人则为投资银行或其他金融机构工作。

资产管理人的类型

有几种不同类型的资产管理公司,根据资产类型和他们提供的服务水平来区分。每种类型的资产管理人对客户的责任程度不同,因此在决定投资之前了解管理人的义务非常重要。

注册投资顾问

注册投资顾问(RIA) 是 一家为客户提供证券交易建议甚至管理其投资组合的公司。RIA 受到严格监管,如果它们管理的资产超过 1 亿美元,则必须在 SEC 注册。

投资经纪人

经纪人是充当客户中间人的个人或公司,购买股票和证券并提供对客户资产的托管。经纪人通常对他们的客户没有信托责任,因此在购买之前进行彻底的研究总是很重要的。

财务顾问

财务顾问是可以向客户推荐投资或代表客户买卖证券的专业人士。财务顾问可能对他们的客户负有信托责任,也可能不负有信托责任,因此首先询问总是很重要的。许多财务顾问专注于特定领域,例如税法或遗产规划。

机器人顾问

最实惠的投资经理类型根本不是人。机器人顾问是一种计算机算法,可根据编程目标和风险承受能力自动监控和重新平衡投资者的投资组合,买卖投资。由于没有人参与,机器人顾问的成本远低于个性化投资服务。

资产管理的成本是多少?

资产管理公司有多种收费结构。最常见的模型对管理的资产收取一定比例的费用,行业平均水平为 1% 左右,最高为 100 万美元,而对于较大的投资组合则更低。其他人可能会为他们执行的每笔交易收取费用。有些人甚至可能会收到向客户追加销售证券的佣金。

由于这些激励措施可能会损害客户的利益,因此了解您的管理公司是否有为客户利益服务的信托义务非常重要。否则,他们可能会推荐不符合客户利益的投资或交易。

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