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如何开始投资 ETF,什么是交易所交易基金ETF?

文 / 美股妈妈 浏览 / 1054 更新 / 2022-09-29

什么是ETF?

ETF本质上是一篮子投资,例如股票或债券。从这个意义上说,它们类似于共同基金,但与共同基金不同的是,ETF 的股票可以在交易所全天交易,就像个股一样。

第一批 ETF 创建于 1990 年代,旨在为个人投资者提供一种简单、流动的方式来投资整个市场指数,例如标准普尔 500 指数。它们已经变得非常受欢迎:在加拿大,2021 年推出了创纪录的 201 只 ETF,总共有超过 1,200 种 ETF 期权。

单个 ETF 是一组特定的投资。有一些利基 ETF 持有适合特定配置的各种投资——例如清洁能源——而资产配置 ETF 可以被认为是“加拿大、美国和国际股票的即时投资组合,以及为特定投资需求而设计的债券。 ”

ETF有什么好处?

ETF 具有三个主要优势:多样化、较低的费用和它们提供的便利。

1.多元化
许多投资者喜欢 ETF 的一件事是它们的简单性:它们以低成本提供多样化。对于不想将所有时间用于管理复杂投资组合的 DIY 投资者来说尤其如此。“我们的想法不是打败市场,而是成为市场,”《环球邮报》撰稿人 Joel Schlesinger 写道。他补充说,历史表明,在大多数情况下,扣除费用后,积极管理的投资组合——专业人士选择投资什么的投资组合——的表现并不比整体市场好。

2. 费用低
这导致了 ETF 相对于其他投资工具的第二个优势:它们的费用往​​往很低。Globe 专栏作家 Rob Carrick 尤其喜欢资产配置 ETF,它在单一包装中提供完全多元化的投资组合。“拥有资产配置 ETF 的成本极低,每次购买的成本从零到略低于 10 美元不等,”他写道。

3. 方便
投资组合经理 Dan Bortolotti 也是资产配置 ETF 的粉丝,因为它们很简单。您只需购买一件东西并继续购买它,同时它会自动重新平衡。“当你在投资组合中增加新资金时,”博托洛蒂先生说,“你不必决定将其分配到哪里。您只需购买您拥有的唯一 ETF 的更多股份。这样一来,每一项贡献都不会变成市场时机决策。”

我可以购买哪些类型的 ETF?

自从 ETF 在 30 年前推出以来,大部分资本投资于覆盖广泛市场的低成本指数基金。尽管如此,尽管普遍倾向于尽可能低地收取费用,但 ETF 提供商也在推出更多利基主动管理和复杂策略,但成本更高。

许多专家建议投资者选择具有广泛多元化的低成本ETF作为一种简单、廉价和有效的策略。ETF 执行副总裁 Mark Noble 表示:“如果你是指数投资者,你成功的最大决定因素是降低成本,因为你为获得该指数而付出的每个基点都会对你不利。” Horizo​​ns ETFs Management (Canada) Inc. 的策略(一个基点是百分之一,或 0.01%。)

也就是说,还有范围广泛的利基 ETF,几乎涵盖了阳光下的所有事物。加密 ETF持有特定加密货币的股份,例如比特币或以太币。房地产投资信托 ETF包含房地产投资信托基金的股份,涵盖房地产和零售等各个领域。

以可持续发展为重点的 ETF通过选择在购买过程中使用环境、社会和治理因素、寻求围绕ESG 相关问题产生影响或投资于特定环境部门(如作为水。

对于那些需要一个方便的地方存放现金的人来说,高息储蓄ETF主要投资于高息储蓄账户和大银行的存款。

ETF费用如何计算?

当您拥有 ETF 时,您需要支付一定比例的费用。这主要用一个数字来表示,即管理费用率。MER 是持续持有 ETF 的主要成本,因产品而异。Carrick 先生说,对于资产配置 ETF,您可以预期支付约 0.2% 至 0.24% 的费用,而针对利基 ETF 的 MERS 往往会更高一些。

作为比较,他将一些数字输入安大略省证券委员会的 GetSmarterAboutMoney计算器,以查看将 10,000 加元投资于 MER 为 0.25% 的 ETF 与 MER 为 1.75% 的类似共同基金的差异。他发现 10 年后的基金总价值,假设年增长率为 7%(扣除费用),ETF 为 19,216.70 美元,共同基金为 16,680.96 美元——差异很大。

您可能还需要付费购买或出售。是否是这种情况取决于您的经纪人和特定的基金。如果您想进行频繁的交易,例如每月或每两周存入资金,那么值得寻找零交易费用的选项。

“所有投资者都需要注意费用——你支付的费用越少,你就越能从投资产生的回报中获得更多收益,”卡里克先生写道。“但年轻投资者的账户余额很少,他们有理由担心他们的费用。每年在 10,000 美元的账户上支付 150 美元的佣金和费用会使每年的回报率下降 1.5%。”

我在哪里可以买入 ETF?

ETF 在股票市场上买卖,因此,您可以将它们保存在RRSP或TFSA以及非注册账户中。

将资金投入 RESP 以节省儿童教育费用的人推荐 ETF。“考虑在网上经纪商开设一个RESP 账户,并使用它定期投资于资产配置交易所交易基金,也称为平衡 ETF,”

建议,当孩子还小的时候,更积极的投资组合是一个不错的选择,随着他们的成长,资金可以转移到更保守的选择上。“我自己的 RESP 策略是在我们的男孩上高中时稍微降低侵略性,然后在 12 年级时通过获得有保证的投资证书完全消除风险。” “到那时,作为父母,你的工作就是保护你通过多年的 RESP 贡献所建立的东西。”

如何开始投资 ETF?

由于其简单性,ETF 深受DIY 投资者的欢迎,您可以通过在线经纪账户轻松购买。您选择的经纪人应该解释如何在他们的平台上买卖。

如果您不想亲自动手,您可能想选择一个顾问来管理您的投资。他们将挑选与您的个人投资概况相匹配的 ETF,并自动平衡您的投资组合。


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