基金入门知识

美国基金推荐,美国基金怎么买?

文 / 美股妈妈 浏览 / 419 更新 / 2022-09-13

美国基金推荐

中国投资者对于基金的概念应该并不陌生。美国金融市场中,共同基金(mutual fund)的历史非常悠久,但近些年来,ETF (Exchange Traded Funds 交易所交易基金)的发展势头十分迅猛。

共同基金类似于中国的公募基金,将资金从具有共同投资目标的一群人手中汇聚后,投资于股票、债券、货币市场等。

而ETF则是一种跟踪市场指数、可以在证券交易所自由买卖的开放式股票基金。

这两类基金都可以达到投资多样化的目的,但不同在于,ETF可以像其它股票一样全天交易,也可以进行卖空操作,管理费极低,在税收上也有一定优惠。

投资者可在美国券商或基金公司开立经纪人账户,购买共同基金或ETF。在申请经纪人账户时,要记得提交W-8BEN表格,证明自己海外投资者的身份,以享受一定的税收优惠。

ETF和共同基金有什么不同?

如何选择投资美国基金?

ETF和普通基金是两种截然不同的投资基金,但两者的投资结构和投资方法是相似的。这两只基金都属于多元化投资组合,也就是说,购买这两只基金可以同时持有多只股票和证券。由于ETF是被动的投资管理,即被动地跟踪目标指数,因此ETF与指数型普通基金类似。

1、美国ETF基金

ETF全名为Exchange Traded Fund,也被称作“股票型指数基金”;这个投资商品最大特色就是能在股票交易所买卖,因此得名。ETF管理的资产是一揽子股票组合,这一组合中的股票种类与某一特定指数,如纳斯达克100指数,包涵的成份股票相同,每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致,ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值。

ETF 基金优点

1)多元化:ETF是一种多元化、多组合的投资选择,即投资人虽然仅购买了一项基金,但实际上手握多种类型的股票和证券。

2) 投资成本低:ETF 的操作费用比率(expense ratios)通常介于 0.10% 和 0.25% 之间,因其较低的费用而受投资人青睐,这主要的原因是,ETF 是属于被动投资管理,不需要额外的研究与分析,所以投资费用较低。

3)交易灵活性:ETF 的交易方式和股票类似,因此可以当天进行买卖。这样的交易灵活性使得投资人可以设置市价单。

4)利基市场:利基市场通常指大企业忽略的一些细分市场,而 ETF 正好覆盖了这些共同基金不涵盖的细分市场。

ETF 基金缺点

1)交易成本高:由于 ETF 像股票一样交易,投资人可能要求支付佣金,通常每笔交易的金额在10美元至20美元之间。

2) 市场风险大:大多数 ETF 专注于集中投资市场的其中一个领域,而不像标普500这样宽泛的股票指数,因此 ETF 的价格波动会相比标普500更高。

*内容整理来源于网络仅供参考


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