金融词汇百科

什么是洗钱?是一种严重的金融犯罪

文 / 美股妈妈 浏览 / 215 更新 / 2022-11-08

什么是洗钱?

洗钱(Money Laundering)是通过犯罪活动(例如贩毒或恐怖分子资助)赚取大量资金的非法过程,这些资金似乎来自合法来源。来自犯罪活动的钱被认为是肮脏的,这个过程会“清洗”它以使其看起来很干净。

洗钱是一种严重的金融犯罪,受雇于白领和街头犯罪分子。

如今,大多数金融公司都制定了反洗钱(AML) 政策来检测和防止此类活动。

关键要点

  • 洗钱是使“脏”钱看起来合法而不是不义之财的非法过程。
  • 犯罪分子使用各种各样的洗钱技术使非法获得的资金看起来很干净。
  • 网上银行和加密货币使犯罪分子更容易在不被发现的情况下转移和取款。
  • 防止洗钱已成为一项国际努力,现在其目标包括资助恐怖主义。
  • 金融业也有自己的一套严格的反洗钱 (AML) 措施。

什么是洗钱?是一种严重的金融犯罪

洗钱如何运作

对于希望有效使用非法所得资金的犯罪组织来说,洗钱是必不可少的。处理大量非法现金既低效又危险。犯罪分子需要一种将钱存入合法金融机构的方法,但只有当这些钱似乎来自合法来源时,他们才能这样做。

洗钱的过程通常包括三个步骤:放置、分层和整合。

  • 配售暗中将“脏钱”注入合法的金融体系。
  • 分层通过一系列交易和记账技巧隐藏资金来源。
  • 在最后一步,整合,现在洗钱的钱将从合法账户中提取出来,用于犯罪分子所考虑的任何目的。

请注意,在现实生活中,此模板可能会有所不同。洗钱可能不会涉及所有三个阶段,或者某些阶段可能会合并或重复多次。

洗钱的方法有很多种,从简单到非常复杂。最常见的技术之一是使用犯罪组织拥有的合法的、以现金为基础的业务。例如,如果该组织拥有一家餐馆,它可能会夸大每日现金收入,以通过餐馆将非法现金汇入餐馆的银行账户。之后,可以根据需要提取资金。这些类型的业务通常被称为“前线”。

*内容整理来源于网络仅供参考


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