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什么是注册投资顾问 (RIA)?管理其投资组合的公司

文 / 美股妈妈 浏览 / 1188 更新 / 2022-11-17

什么是注册投资顾问 (RIA)?

注册投资顾问(Registered Investment Advisor (RIA))是一家为客户提供证券投资建议并管理其投资组合的公司。RIA 已在美国证券交易委员会(SEC) 或州证券管理机构注册。

RIA 对其客户负有信托义务,这意味着他们有一项基本职责,即始终且仅提供符合客户最佳利益的 投资建议。

关键要点

  • 注册投资顾问 (RIA) 管理个人和机构投资者的资产。
  • RIA 必须根据 RIA 管理的资产价值在美国证券交易委员会 (SEC) 或州监管机构进行注册。
  • RIA 通常通过管理费赚取收入,管理费按 RIA 管理的客户资产的百分比计算。
  • 与经纪自营商不同,RIA 有受托责任将客户的最大利益放在首位。
  • 如果 RIA 管理的资产超过 1 亿美元,则他们必须在 SEC 注册。

了解注册投资顾问 (RIA)

投资顾问规则由 1940 年《投资顾问法》制定。该法要求提供专业投资建议的个人或企业在证券交易委员会注册,但小公司可以豁免。

如果投资顾问管理着至少 2500 万美元的资产,则允许(尽管不是必需的)在美国证券交易委员会注册。但对于那些管理着 1 亿美元或更多资金的公司来说,这成为强制性的,因为管理着至少 1 亿美元的 RIA 必须每季度向 SEC 披露其持有的资产。
管理小额投资资金的投资顾问通常需要在国家证券当局注册。

注册为 RIA 并不意味着 SEC 或任何其他监管机构的任何推荐或认可。这仅意味着投资顾问已满足该机构的所有注册要求。在 SEC 注册需要披露以下信息:

  • 顾问的投资风格。
  • 资产管理规模 (AUM)。
  • 他们的费用结构。
  • 对顾问采取的任何纪律处分。
  • 任何当前或潜在的利益冲突。
  • 主要官员,如果 RIA 是一家公司。

RIA 必须每年更新其在美国证券交易委员会存档的信息,并且必须向公众公开这些信息。

*内容整理来源于网络仅供参考


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