什么是注册投资顾问 (RIA)？
注册投资顾问（Registered Investment Advisor (RIA)）是一家为客户提供证券投资建议并管理其投资组合的公司。RIA 已在美国证券交易委员会(SEC) 或州证券管理机构注册。
RIA 对其客户负有信托义务，这意味着他们有一项基本职责，即始终且仅提供符合客户最佳利益的 投资建议。
关键要点
- 注册投资顾问 (RIA) 管理个人和机构投资者的资产。
- RIA 必须根据 RIA 管理的资产价值在美国证券交易委员会 (SEC) 或州监管机构进行注册。
- RIA 通常通过管理费赚取收入，管理费按 RIA 管理的客户资产的百分比计算。
- 与经纪自营商不同，RIA 有受托责任将客户的最大利益放在首位。
- 如果 RIA 管理的资产超过 1 亿美元，则他们必须在 SEC 注册。
了解注册投资顾问 (RIA)
投资顾问规则由 1940 年《投资顾问法》制定。该法要求提供专业投资建议的个人或企业在证券交易委员会注册，但小公司可以豁免。
如果投资顾问管理着至少 2500 万美元的资产，则允许（尽管不是必需的）在美国证券交易委员会注册。但对于那些管理着 1 亿美元或更多资金的公司来说，这成为强制性的，因为管理着至少 1 亿美元的 RIA 必须每季度向 SEC 披露其持有的资产。
管理小额投资资金的投资顾问通常需要在国家证券当局注册。
注册为 RIA 并不意味着 SEC 或任何其他监管机构的任何推荐或认可。这仅意味着投资顾问已满足该机构的所有注册要求。在 SEC 注册需要披露以下信息：
- 顾问的投资风格。
- 资产管理规模 (AUM)。
- 他们的费用结构。
- 对顾问采取的任何纪律处分。
- 任何当前或潜在的利益冲突。
- 主要官员，如果 RIA 是一家公司。
RIA 必须每年更新其在美国证券交易委员会存档的信息，并且必须向公众公开这些信息。
*内容整理来源于网络仅供参考
