如何选择适合自己的美股券商?
投资种类
股票 (Stocks):股份公司发放的所有权凭证,投资者可以根据该公司的业务收益,获得股息和红利,通常股票的价格波动大、收益大、风险高;
债券(Bonds): 政府、或公司等直接像社会借款、筹措资金所发行的金融产品。总体看,债券的收益比股票小,风险比股票低,不同类别债券的风险和收益也有差别;
共同基金 (Mutual Funds):众多投资者聘请专业投资经理来管理资金,并投资于各类金融产品,以实现聚少成多,合作共赢的目标,可以获得相对的低风险和高回报;
开放式指数基金 (ETFs): 一种综合市场指数和多种股票价格的金融产品,具有较好的流动性和一定的安全性和可靠性。比如,较为著名的ETFs有SPDR S&P 500 ETF(SPY),这个EFT是与S&P 500指数相对应的。
期权 (Options):就是一种合约买卖,给予期权持有人在约定日期,或者提前按照预定的价格买卖资产的权利,而最终获得的收益取决于公司股票的表现;
期货 (Futures):有别于现货交易的一种交易方式,就是在当前签订交易合同,但是在未来进行交易,所以,投资者可以利用杠杆效应来实现利益的更大化;当然,投资期货的风险也随之增加;
外汇 (Forex):主要是针对不同的货币币值之间的比率波动,进行投资的一种交易行为,常常是成对交易,比如人民币/美元;
美国存托凭证 (ADR):英文全称是,American Depositary Receipt,由美国存托银行发起,允许美国投资者在美国的股票市场购买外国公司的股票,使得非美国企业可以在美国市场融资;
首次公开募股 (IPO):股票的首次公开募股,即公司上市时向公众出售的股份,投资人可从股票增值和公司分红中获利;
交易佣金
交易佣金指的是投资者在买卖金融产品时,需要交付给券商的手续费用,所以,交易佣金直接影响投资者的收益。
由于网上交易降低了商券的人力、场地成本,网络券商平台的上股票和基金的交易佣金很低,甚至可以达到零美元,这样投资者不需要从收益中拿出一大笔交易手续费,收益将会变得很可观。
从交易佣金的角度来看,微牛、老虎证券、罗宾汉对任何交易都不收取佣金,甚至比特币的交易也是完全免费的佣金。其他经纪商也会避免许多佣金,比如股票、etf和一些普通基金的交易成本,但他们仍然对期权收取一定的交易费用。在这一点上,罗宾汉是非常有利的。
开户门槛和年费
早期投资时,要明确预投资的金额,针对不同数量级的预投资金额,了解各平台的开户最低额度,从而选择与之相适应的商券交易平台。
网络商券的门槛较传统投资来说低很多,下面罗列的十二大券商中大多都没有开户门槛和年费,如盈透证券、微牛、老虎证券、第一证券等开户无门槛,$0就可开户。不仅如此,有些券商在您开户时,还会给予一定的奖励,比如,微牛和老虎证券都有非常不错的开户和入金奖励。
交易数据
历史悠久的商券平台,往往积累有大量的交易数据,如微牛,盈透证券,第一证券,Charles Schwab等平台,他们积累了大量的交易数据。拥有银行和金融背景的经纪人也掌握了更多的交易数据。
有着银行做支撑的Merrill Edge,和有着Alley金融做背景的Alley Invest,通过自身背景也可以获得市场上大量的交易数据,详细的交易数据对专业投资人来说比较重要。在这一点上,Robinhood的投资数据较少,但是账户界面清楚,尤其是它的APP比其它几家,都有很多的优势,适合投资小白。
Wealthfront这家专注于智能固投的券商,这家券商使用人工智能模型分析海量数据,直接给用户提供可盈利的投资组合,比较适合想投资获得收益、但不愿花过多时间打理的投资者。
交易平台功能
选择证券时,我们应该考虑平台上的信息资源。新手股票交易的投资者通常需要阅读大量文章,以了解股票投资的基本知识。当他们遇到问题时,他们渴望获得相关的帮助,例如电话解答。在这一点上,E*Trade和Merrill Edge就有很大的优势,它们都可以提供24小时的客服。
商券平台需要一个全面的股票检索系统,投资平台应该要有各个股票的技术指标和增长趋势预测,以保证投资者能选择出最适合投资的股票。商券平台需要有非常稳定的在线服务平台,如在线交易平台或对应的手机App等,确保交易过程能顺利而不出差错。
学习成长的机会
投资的最终收益往往取决于个人的投资策略,投资策略和许多方面有关:
- 有的倾向于保守型,风险小、短期收益小,但本金有一定保障,长期也会获得不错的收益;
- 有的倾向于冒险型,风险大、短期收益有时可能非常大,但可能会出现较大的资金损失;
好的商券交易平台应该通过各种途径,可以帮助您从一个投资新手,逐渐成长为一名有一定投资经验的金融投资者,通过对交易者的家庭资产、风险承担能力分析,平台应该能够给不同的投资人提供个性化的投资建议,使投资人获得最佳的投资收益。
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