ETF入门知识

哪些美股ETF适合长期持有?美国大盘指数ETF

文 / 美股妈妈 浏览 / 1092 更新 / 2022-09-09

哪些美股ETF适合长期持有?

ETF,是交易所交易基金(Exchange Traded Fund)的缩写称谓,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。在未来相当长一段时间来说,持有美股ETF是比较好的投资。

不同的交易策略需要不同类型的ETF。如果是短线交易,我会选择与大盘涨跌同步,但波幅更大的ETF,因为炒短线的目的是以较高的风险获取更大的利润。

在美国股市中,大家最熟悉的、交易量最大的ETF有SPY, QQQ, IWM和XLF等等。其中,跟踪美股大盘指数(而不是行业指数或外国指数)的ETF通常划分为大型股(如SPY和DIA)、科技股(如QQQ)、中型股 (如MDY)和小型股(如IWM),共同基金也基本上按照这样来分类。

那么,对于居住在美国和加拿大的长线投资者,以及拥有401(k)或RRSP的上班族来说,哪一支ETF最适合长线持有呢?

选择的标准应该是它的长期回报率比大盘指数更大,而波动性比大盘指数更小。这里说的大盘指数是投资界公认的标普500指数(S&P 500),而不是新闻媒体经常引用的道琼斯工业指数。

如何利用 ETF 进行长期投资?

如果看过去20年的回报率,那么不论是大型股、科技股、小型股、还是中型股,它们都是获利的,但小型股和中型股的回报率更大。

由此可见,小型股和中型股的ETF和共同基金是长线投资者长期持有的首选。

对于长线投资者,以及拥有401(k)或RRSP的上班族来说,最适合长线持有的ETF是跟踪S&P 400中型股指数的MDY(或者类似的中型股的指数共同基金)。只此一支即可,把目光放远,10年、20年,长期持有、不弃不离,这才是最成功的长线投资。

ETF 的投资目标是复制标的指数、实现对标的指数的紧密跟踪。因此,ETF 具有风险分散度好、透明度高、受管理人主观因素影响小等特点,对于投资者而言其可预期性较强,适用于进行长期投资。

由于指数基金的成本低,长期投资将显着提高由于复合利息而导致的指数资金的相对较收入水平。从长期投资和财富保存和价值 – 添加的观点,投资指数基金是更好的选择,ETF比在跟踪效果方面的传统开放指数资金更好。因此,投资者可以采用以低位置购买ETF的策略,并长期持有,以获得指数增长带来的好处。

以上基金属于股票基金,风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。ETF主要投资于标的指数成份股,其联接基金主要投资于目标ETF,在股票基金中属于较高风险、较高收益的产品。基金产品风险等级为中风险(R3)。市场有风险,投资需谨慎。

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