美股入门知识

为什么投资美股,炒美股和炒A股哪个更安全?

文 / 美股妈妈 浏览 / 899 更新 / 2022-09-14

为什么投资美股?

美国占有全世界股票市值总额超过50%(见下图)、占有全球1/4左右的GDP、聚集全球各产业的龙头公司、唯一可发行全球最强势关键货币美金的国家,这些经济数据在在显示美国市场是不可忽视的投资环节。如果你是一个价值投资者,那么投资美股也是不二的选择,因为,美股市场集聚了几乎全球您所知道的优秀公司。如果你是一个投机者,那么美股各种玩法也能够满足你的投机欲望。

为什么投资美股,炒美股和炒A股哪个更安全?

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制度完善、监管严厉

资金安全是最重要的一块,美国对资本市场的监管非常严厉,坚决打击内幕交易、操纵市场、上市公司财务造假等行为。

为了保证市场稳定发展,帮助投资者降低投资风险,美国于1970年成立了证券业的非营利性组织—美股证券投资者保护基金公司(Security Investor Protection Corporation,简称SPIC),这使得投资者在券商面临破产或陷入财政危机时,依然能够得到应有的补偿。

此外,美国法律允许集体诉讼,中小投资者利益受到侵害时,往往能通过法律途径讨回公道。另外值得一提的是,与美国通行的无罪推定不同,美国法庭在针对资本市场的审判中,采用的是举证倒置的原则,即被告要举证自己确实没有进行内幕交易。

完善的制度、严苛的法律使美国资本市场能保证中小投资者的利益不会轻易受到违法者的侵害。

可投资种类多

美股投资种类非常多,投资品种涵盖股票、基金、债券、期货、期权和房地产投资信托(REITs)等。

美股的产品设计灵活,可以满足各类投资需求。例如ETF,有跟踪大盘指数的,也有跟踪行业指数的,还有跟踪其它国家股市的,更有追踪债券价格、黄金价格、石油价格、外汇价格、以及农产品价格等不同种类的ETF,此外,美股市场还有诸多跟踪股指、商品、汇率等各类杠杆ETF。

外国人交易美国股票免税

美国资本市场相当开放,为了鼓励其他国家的人投资美国市场,只要填写美国W-8BEN税表,证明您是外国人身份,就不用缴纳买卖美国股票的资本利得税,现金存款所衍生的利息也免税。

此外,虽然股票现金分红要扣税,但中国因为与美国有税收协议,所以大陆居民账户只要被扣分红金额的10%作为税金,而中国香港、中国台湾的居民则会自动被扣30%。

T+0交易,无涨跌限制

美股可以T+0交易,就是说您当天买入的股票当天可以随时卖出,而且也没有涨跌停限制,流动性非常好,资金可以快速周转,有效避免隔夜风险,并能快速捕捉机会。

全球化资产配置

美国金融市场发达,与世界上绝大多数国家的资本市场相连,任何类别的公司,任何国籍的企业,如麦当劳、星巴克、联合利华、苹果、Google等国际知名的大公司都在美国挂牌上市,进入美国市场就等于拿到了全球化资产配置的钥匙。

在美国市场可以方便地买卖与新兴市场挂钩的ETF基金,或参与大宗商品的期货交易,或买卖港股等等。

投资门槛低

美国股市不像国内A股那样起步交易要1手(即100股),而在美国市场投资股票可以只买一股,远低于中国及其它市场的起步标准。

因此,美国股票市场超低的投资门槛让投资者参与龙头股票不是梦。

分红稳定

对于国内A股投资者来说现金分红似乎距离很遥远,因为大多数上市公司会考虑通过增发和配股实现融资最大化。而美国上市公司则是以现金分红方式占绝对地位,分红股是美股市场中非常受欢迎的投资标的。

估值合理

相对于中国A股市场,美国的股票估值更加合理。A股主板公司的平均市盈率接近30倍,美国股市的平均市盈率则接近20倍。市净率方面,A股平均为3.5倍,而美股则在2.3倍。

融资方便门槛低

几乎所有美国券商都可开立保证金账户,通常可以按自有资金的一倍从券商处融资。此功能在开户时申请即可,操作时不需要额外手续,简单快捷。此外,开立融资融券账户的门槛相比A股市场低,例如纽交所和纳斯达克要求开户的最低保证金为2000美元。

而A股市场开立融资融券账户的要求更为严苛,必须满足证券账户开户交易满半年,同时要求账户资产大于等于50万元。就费用而言,A股市场目前融资融券有两项手续费:

一是利息,全国统一,融资年息8.6%,融券年息10.6%,融资融券天数/360;

二是交易佣金,各个证券公司的收费标准不同。

美股市场融资融券手续费:

一是利息,美股交易以365天为一年,持仓过夜即收取利息,分为融资利息和融券利息。

对于融资利息,各大券商收费标准不同;融券利息需参考每支股票的卖空年利率,卖空利率每天都可能发生变化,以结算时的卖空利率为准,计算公式为:卖空利率*实际融券天数/365。

二是交易佣金,各个证券公司的收费标准不同。

资金安全有保障

在美国,即使您开户的银行倒闭,只要您的账户中资金小于25万美元,美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation,简称FDIC)将为您提供全额赔付。

对于证券账号,则由证券投资者保护公司(Securities Investor Protection Corporation,简称SIPC)提供最高50万美元的保障,其中包含最高10万美元的现金保障。除此以外,很多券商还为投资者提供各类免费的商业保险,以彻底消除投资者的顾虑。

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